Работая с новым контрагентом, всегда важно помнить о рисках. На первый взгляд компания может внушать доверие: современный и продвинутый сайт, положительные отзывы, красивый офис в центре города. Но не стоит терять бдительность: всё это может быть и у фирмы-однодневки. В статье расскажем, как эффективно проверять новых контрагентов и от чего это может спасти.
Зачем проверять контрагентов
— Чтобы убедиться, что контрагент существует и планирует отвечать по своим обязательствам. Может оказаться, что компании нет по документам, а есть только сайт и номер телефона.
— Защититься от налоговых проверок. Если ваш контрагент нарушает закон, с проверкой могут прийти и к вам.
— Избежать переплаты налогов. Налоговая может отказать в применении налоговых вычетов при недостаточной проверке контрагента. Были случаи, когда из-за контрагента-однодневки компаниям доначисляли миллионы рублей налогов и штрафов. Это касается не только налоговых споров, но и ситуаций, когда компания-контрагент просто не платит налоги.
— Оценить платёжеспособность. Контрагенты с финансовыми проблемами могут не выполнить свои обязательства. Это особенно важно, если вы работаете по системе постоплаты. Подробнее о том, как могут развиваться события на реальном примере.
Другими словами, такая проверка защитит вас от потери денег, нервов и походов по судам.
— Защититься от налоговых проверок. Если ваш контрагент нарушает закон, с проверкой могут прийти и к вам.
— Избежать переплаты налогов. Налоговая может отказать в применении налоговых вычетов при недостаточной проверке контрагента. Были случаи, когда из-за контрагента-однодневки компаниям доначисляли миллионы рублей налогов и штрафов. Это касается не только налоговых споров, но и ситуаций, когда компания-контрагент просто не платит налоги.
— Оценить платёжеспособность. Контрагенты с финансовыми проблемами могут не выполнить свои обязательства. Это особенно важно, если вы работаете по системе постоплаты. Подробнее о том, как могут развиваться события на реальном примере.
Другими словами, такая проверка защитит вас от потери денег, нервов и походов по судам.
Как проверить контрагента в 2024
Проверка по реквизитам
Самый простой и быстрый способ убедиться в благонадёжности контрагента — проверить его в бесплатном сервисе «Прозрачный бизнес» на сайте налоговой. Для проверки потребуется ИНН, ОГРН или ОГРНИП.
Самый простой и быстрый способ убедиться в благонадёжности контрагента — проверить его в бесплатном сервисе «Прозрачный бизнес» на сайте налоговой. Для проверки потребуется ИНН, ОГРН или ОГРНИП.
С его помощью вы узнаете:
- официальный адрес контрагента
- размер уставного капитала
- кто руководитель и кто входит в состав участников
- сферу деятельности компании
- дату регистрации
- сумму задолженности по пеням и штрафам
- были ли налоговые правонарушения
- сумму уплаченных налогов и сборов за прошлый год
- суммы доходов и расходов по данным бухгалтерской отчетности организации
Рекомендуем также обращать внимание на раздел «Сведения о непредставлении налоговой отчётности более года». Если компания не подаёт декларации, с ней точно что-то не так. Ведь несдача отчётности почти моментально приводит к блокировке счёта в банке, а значит и к приостановке коммерческой деятельности.
Кроме того, «Прозрачный бизнес» позволяет бесплатно скачать выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП и Реестра МСП. Также можно скачать копии учредительных документов контрагента, но только после авторизации на Госуслугах.
Кроме того, «Прозрачный бизнес» позволяет бесплатно скачать выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП и Реестра МСП. Также можно скачать копии учредительных документов контрагента, но только после авторизации на Госуслугах.
Проверка через специализированные сервисы
Для более глубокого анализа можно воспользоваться платными сервисами, которые предоставляют детализированную информацию о финансовом состоянии компании, её долгах, блокировках счетов и наличии арбитражных дел. Такие сервисы позволяют выявить фирмы-однодневки и компании, которые находятся на грани банкротства.
Например, «Контур.Фокус» покажет информацию о финансовом состоянии компании, арбитражных делах, лицензиях и налоговых задолженностях.
«Точка Досье» покажет информацию о долгах, арбитражах и статусе компании, а также проверит, что контрагент не входит в перечень организаций, причастных к экстремизму или финансированию терроризма.
XFirm проверит информацию о лицензиях, участии в государственных закупках, а также не входит ли компания в реестр иностранных агентов.
Для более глубокого анализа можно воспользоваться платными сервисами, которые предоставляют детализированную информацию о финансовом состоянии компании, её долгах, блокировках счетов и наличии арбитражных дел. Такие сервисы позволяют выявить фирмы-однодневки и компании, которые находятся на грани банкротства.
Например, «Контур.Фокус» покажет информацию о финансовом состоянии компании, арбитражных делах, лицензиях и налоговых задолженностях.
«Точка Досье» покажет информацию о долгах, арбитражах и статусе компании, а также проверит, что контрагент не входит в перечень организаций, причастных к экстремизму или финансированию терроризма.
XFirm проверит информацию о лицензиях, участии в государственных закупках, а также не входит ли компания в реестр иностранных агентов.
Анализ арбитражных дел
Проверка судебных разбирательств покажет, были ли у компании споры, с кем и на какие суммы. Это особенно важно для оценки надёжности компании: если она регулярно судится или проигрывает дела, это может быть тревожным сигналом. Проверить это можно бесплатно — через картотеку арбитражных дел.
Изучение отзывов и соцсетей
Не стоит ограничиваться только формальной проверкой, особенно если готовитесь заключить крупный контракт. Можно узнать о контрагенте много нового и интересно, изучив его социальные сети, а также отзывы клиентов и сотрудников. Конечно, это не даст полной картины, но позволит понять, как компания ведёт себя на рынке и что о ней думают её клиенты и партнёры.
Не стоит ограничиваться только формальной проверкой, особенно если готовитесь заключить крупный контракт. Можно узнать о контрагенте много нового и интересно, изучив его социальные сети, а также отзывы клиентов и сотрудников. Конечно, это не даст полной картины, но позволит понять, как компания ведёт себя на рынке и что о ней думают её клиенты и партнёры.
Что важно учесть
— Используйте несколько источников информации
Так проверка точно получится комплексной, и вы не пропустите ни один красный флаг. Используйте только официальные источники данных.
— Обязательно проверяйте финансовое состояние контрагента, особенно если работаете без предоплаты.
— Изучайте судебные споры
Стоит насторожиться, если компания регулярно оказывается ответчиком в спорах, связанных с долгами.
— Уделяйте особое внимание молодым компаниям
Они могут представлять высокий риск, особенно если учредители связаны с другими подозрительными фирмами. Важно проверить не только дату регистрации, но и связи с другими юрлицами и ИП.
— Проверяйте лицензии и сертификаты
Если контрагент заявляет, что имеет лицензии, обязательно проверяйте их наличие и актуальность в соответствующих реестрах. Мошенники могут предоставить поддельные или несуществующие документы.
— Регулярно проверяйте ключевых партнёров
Даже если контрагент вам хорошо знаком, а за плечами не одна успешная сделка, это не значит, что так будет всегда. Регулярная проверка крупных партнёров поможет вовремя обнаружить риски и избежать их.
Так проверка точно получится комплексной, и вы не пропустите ни один красный флаг. Используйте только официальные источники данных.
— Обязательно проверяйте финансовое состояние контрагента, особенно если работаете без предоплаты.
— Изучайте судебные споры
Стоит насторожиться, если компания регулярно оказывается ответчиком в спорах, связанных с долгами.
— Уделяйте особое внимание молодым компаниям
Они могут представлять высокий риск, особенно если учредители связаны с другими подозрительными фирмами. Важно проверить не только дату регистрации, но и связи с другими юрлицами и ИП.
— Проверяйте лицензии и сертификаты
Если контрагент заявляет, что имеет лицензии, обязательно проверяйте их наличие и актуальность в соответствующих реестрах. Мошенники могут предоставить поддельные или несуществующие документы.
— Регулярно проверяйте ключевых партнёров
Даже если контрагент вам хорошо знаком, а за плечами не одна успешная сделка, это не значит, что так будет всегда. Регулярная проверка крупных партнёров поможет вовремя обнаружить риски и избежать их.
Заключение
Вы можете надеяться на удачу и верить, что не повстречаете мошенников на своём пути. Но авось не всемогущий, а сообщений о недобросовестных контрагентах становится всё больше. Поэтому мы рекомендуем проверять новых контрагентов: для этого есть много бесплатных инструментов и доступных сервисов.
А если вы не хотите заниматься этим самостоятельно, поручите проверку контрагентов нам. Поможем с юридическими и бухгалтерскими задачами, ответим на вопросы налоговой и освободим ваше время для важных проектов и развития бизнеса. Звоните 88003337826 или оставьте заявку в форме ниже.
За свежими новостями для предпринимателей переходите в наш Телеграм-канал ➡️ https://t.me/knopkanews. Публикуем важные новости для бизнеса и оперативно отвечаем на вопросы в комментариях.
А если вы не хотите заниматься этим самостоятельно, поручите проверку контрагентов нам. Поможем с юридическими и бухгалтерскими задачами, ответим на вопросы налоговой и освободим ваше время для важных проектов и развития бизнеса. Звоните 88003337826 или оставьте заявку в форме ниже.
За свежими новостями для предпринимателей переходите в наш Телеграм-канал ➡️ https://t.me/knopkanews. Публикуем важные новости для бизнеса и оперативно отвечаем на вопросы в комментариях.
Остались вопросы?