Финансовая сторона бизнеса часто вызывает страх: это сложно, вдруг не разберусь. Но чтобы управлять деньгами, не нужно быть финансистом. Достаточно начать с малого. Вместе с коллегами из Аспро.Финансы мы разберёмся, как можно подружиться с цифрами, не погружаясь в сложную теорию.
Если вы хотите наконец разобраться, куда уходят деньги и сколько реально зарабатывает бизнес, нужно просто поэтапно навести порядок. Ниже — чёткий и рабочий план: с чего начать, как вести учёт и что делать, чтобы деньги перестали быть хаосом, а стали инструментом управления.
Начать с вопросов, а не отчётов
Прежде чем строить систему управления финансами, важно понять, какие ключевые вопросы она должна решать. Финансовая система не просто учитывает доходы и расходы, она должна помочь ответить на главные вопросы бизнеса, чтобы вы могли принимать обоснованные решения и планировать рост.
Ответы на эти вопросы — основа для будущего учёта. Без понимания цели финучёта ничего не выйдет. Важно, чтобы финансовая система не только фиксировала данные, но и давала точное понимание о реальной финансовой картине бизнеса.
- Сколько денег реально зарабатывает компания? Не выручка, а именно то, что остаётся после расходов.
- Сколько нужно на обязательные расходы в месяц? Аренда, зарплата, подрядчики, налоги.
- Какие клиенты/направления дают реальную прибыль, а не просто движение средств?
Ответы на эти вопросы — основа для будущего учёта. Без понимания цели финучёта ничего не выйдет. Важно, чтобы финансовая система не только фиксировала данные, но и давала точное понимание о реальной финансовой картине бизнеса.
Разделить личные и бизнес-деньги
Когда вы оплачиваете обеды, коммуналку и таргетированную рекламу с одной и той же карты, сложно точно понять, сколько на самом деле зарабатывает бизнес и сколько он тратит.
Кроме того,
Откройте отдельный счёт или хотя бы карту для бизнеса. Пусть через неё проходят все деловые операции: оплаты от клиентов, аренда, реклама, зарплаты и т. д. Не оплачивайте бизнес-расходы с личного счёта и наоборот.
Если всё же так случилось, обязательно зафиксируйте это как внесение средств в бизнес или наоборот — вывод денег. Хотите забрать деньги? Выплатите себе фиксированную сумму: как ЗП, дивиденды или просто перевод физлицу.
Кроме того,
- невозможно посчитать прибыль бизнеса
- не понимаешь, какие расходы личные, а какие — рабочие
- если появятся партнёры или инвесторы, не получится показать прозрачную картину по финансам.
Откройте отдельный счёт или хотя бы карту для бизнеса. Пусть через неё проходят все деловые операции: оплаты от клиентов, аренда, реклама, зарплаты и т. д. Не оплачивайте бизнес-расходы с личного счёта и наоборот.
Если всё же так случилось, обязательно зафиксируйте это как внесение средств в бизнес или наоборот — вывод денег. Хотите забрать деньги? Выплатите себе фиксированную сумму: как ЗП, дивиденды или просто перевод физлицу.
Начать вести ДДС и отслеживать остатки
ДДС (движение денежных средств) — это простой и прямой учёт. Всё, что пришло и ушло, должно фиксироваться. И это поможет вам не только понять, сколько вы зарабатываете, но и всегда знать, сколько денег у вас осталось на счёте.
Отчёт ДДС в Аспро.Финансы
Поставьте себе правило: каждый день или хотя бы раз в неделю записывать, какие деньги пришли, какие ушли и что осталось. Это несложная задача, но она даст вам чёткую картину. Через месяц вы будете удивлены, как наглядно видно, где можно сэкономить, а где стоит инвестировать.
Как вести?
Как вести?
- формат: таблица Excel / Google Sheets или специальный сервис
- заполняйте раз в день или хотя бы раз в неделю
- указывайте категорию: не просто «расход», а «реклама», «аренда», «материалы»
Разобраться с ключевыми показателями
Базово каждый знает о выручке, расходах и прибыли. Но чтобы разобраться в финансах, важно понимать ключевые показатели.
Анализируя все эти показатели, вы получаете полную картину: где ваш бизнес успешен, а где требует изменений. Если вы понимаете эти показатели, то сможете тянуть за нужные ниточки для роста и повышения прибыльности.
- Выручка помогает понять объём продаж, но она не говорит, насколько эффективно работает ваш бизнес. Это просто «первоначальные» деньги, которые поступают, и важно следить за их ростом.
- Себестоимость позволяет увидеть, сколько вы тратите на производство товаров или оказание услуг. Если этот показатель высокий, бизнес может терять деньги на неэффективных процессах, и нужно искать способы оптимизации.
- Валовая прибыль — разница между выручкой и себестоимостью. Показывает, сколько осталось после учёта затрат на товары или услуги, но не учитывает остальные расходы (например, аренду или зарплату). Валовая прибыль позволяет понять, насколько выгодно то, что вы продаёте.
- Чистая прибыль учитывает все расходы и налоги. Даёт полное представление о том, сколько реально остаётся денег. Это показатель того, насколько успешно работает бизнес в целом.
- Рентабельность показывает, насколько эффективно работают все процессы бизнеса и сколько прибыли компания получает от своей выручки. Например, если валовая рентабельность высокая, но чистая рентабельность низкая, значит, у вас есть проблемы с операционными расходами.
- Маржа помогает оценить, сколько именно из выручки остается в виде прибыли. Высокая маржа говорит о том, что бизнес хорошо зарабатывает с каждой продажи.
Анализируя все эти показатели, вы получаете полную картину: где ваш бизнес успешен, а где требует изменений. Если вы понимаете эти показатели, то сможете тянуть за нужные ниточки для роста и повышения прибыльности.
Фиксировать будущие поступления и списания
Финучёт опирается не только на прошедшие периоды, но и включает в себя планирование. Это одно из его отличий от бухгалтерского. Если вы только погружаетесь в финансовый учет, то начните с платёжного календаря, а не долгосрочного планирования.
Платёжный календарь — инструмент, в котором отмечаются все плановые поступления и списания. Он покажет, хватит ли вам денег на предстоящие расходы. С его помощью вы сможете предвидеть кассовый разрыв и не попасть в него.
Платёжный календарь — инструмент, в котором отмечаются все плановые поступления и списания. Он покажет, хватит ли вам денег на предстоящие расходы. С его помощью вы сможете предвидеть кассовый разрыв и не попасть в него.
Платёжный календарь в Аспро.Финансы
Как вести?
- записывайте плановые поступления и списания на неделю вперёд
- отмечайте фактическое движение денег каждый день
- следите за остатками на счетах, чтобы не попасть в кассовый разрыв
Внедрить автоматизацию
В финучёте важна регулярность, иначе отчёты не будут отражать действительность и помогать в принятии решений. Но ручная работа часто приводит к тому, что финучёт забрасывают и не возвращаются. Поэтому даже на ранних этапах следует внедрять автоматизацию.
При минимальных усилиях вы получаете полноценный финучёт. Вам остаётся анализировать показатели и принимать управленческие решения. Автоматизация освобождает время, позволяет избежать ошибок и делает весь процесс учёта гораздо более эффективным. Вы сможете сосредоточиться на развитии бизнеса, а не на заполнении отчётов.
____________________________________________________________________________________
Разбираться в финансах бизнеса на самом деле не так сложно, как кажется. Главное — начать. Чем раньше вы поймете основы финансового учета и начнете следить за ключевыми показателями, тем легче будет управлять своим бизнесом и избегать проблем в будущем. Лучше сделать это сейчас, а не когда возникнут серьезные трудности.
Начните с малого:
С этими простыми шагами вы сможете принимать более уверенные и обоснованные решения, а ваш бизнес будет расти и развиваться с каждым днём.
При минимальных усилиях вы получаете полноценный финучёт. Вам остаётся анализировать показатели и принимать управленческие решения. Автоматизация освобождает время, позволяет избежать ошибок и делает весь процесс учёта гораздо более эффективным. Вы сможете сосредоточиться на развитии бизнеса, а не на заполнении отчётов.
____________________________________________________________________________________
Разбираться в финансах бизнеса на самом деле не так сложно, как кажется. Главное — начать. Чем раньше вы поймете основы финансового учета и начнете следить за ключевыми показателями, тем легче будет управлять своим бизнесом и избегать проблем в будущем. Лучше сделать это сейчас, а не когда возникнут серьезные трудности.
Начните с малого:
- разделите личные и бизнес-деньги
- следите за денежными потоками
- анализируйте основные показатели
- планируйте будущие расходы
С этими простыми шагами вы сможете принимать более уверенные и обоснованные решения, а ваш бизнес будет расти и развиваться с каждым днём.
Остались вопросы?