Валютные платежи в Китай из России в 2024 году

Китай и раньше был одним из самых популярных направлений для российского бизнеса. А после введения санкций количество заключённых договоров начало расти в геометрической прогрессии. Однако вместе с этим из заграничных банков всё чаще начали прилетать отказы при переводе денег из России в Китай. Как с этим бороться, читайте в этой статье.

Текущие реалии подготовили для российских предпринимателей несколько довольно крупных подводных камней. И многие узнают о них уже после того как находят контрагента, заключают с ним контракт и готовятся совершить платёж. Мы выделили три основные проблемы:

1. Блокировка и возврат платежей

С конца марта 2024 года китайские банки начали блокировать платежи от российских компаний из-за страха перед вторичными санкциями США. Ряд банков прекратил операции с Россией, несмотря на использование SWIFT, СПФС и CIPS​. Этот шаг особенно негативно отразился на компаниях, импортирующих электронику, сложные технические устройства и детали для машин и оборудования.

В апреле 2024 года почти 80% платежей из России в Китай стали возвращаться обратно. Юани из России перестали принимать сразу несколько банков, включая ICBC, а Bank of China, China Citic Bank, Industrial Bank и Bank of Taizhou. На фоне риска вторичных мер Турция и ОАЭ тоже стали ограничивать расчёты с Россией. А платежи из России в Казахстан начали проходить с задержками в две–три недели.

2. Трудности с открытием счетов

Открытие счёта в китайском банке для российской компании занимает до шести месяцев из-за тщательной проверки документов​. Кроме того, приоритет отдаётся крупным клиентам, поэтому малому и среднему бизнесу приходится стоять в очереди ещё дольше. Из российских банков в Китае есть филиал ВТБ, но очередь на открытие счёта там может достигать шести месяцев. А вот Сбербанк и Альфа так и не смогли открыть свои филиалы, что усугубляет проблему​​.

3. Ужесточение комплаенс-требований

Китайские банки усилили требования по проверке клиентов. Сейчас они требуют доказательства, что у компании нет связей с лицами под санкциями, и подтверждения, что продукция не направляется в Крым или другие подсанкционные территории​​.

Также китайские банки могут отказываться проводить платежи за товары, находящиеся под международными санкциями, что приводит к срыву сделок и невозможности импортировать необходимое оборудование​.

1. Платежи в рублях

Российские компании могут переводить деньги в Китай в рублях. Для этого китайскому партнёру нужно открыть счёт в рублях в китайском банке. Отправлять деньги можно с обычного рублёвого счёта. Желательно, чтобы банк не был под санкциями. Практика таких платежей есть в ОТП-Банке.

Получатель со своей стороны может открыть счёт в Шанхайском филиале банка ВТБ. Тогда платёж в юанях можно направить из российского ВТБ​.

Дополнительно для быстрых переводов рублей в Китай есть система «Фаст Пэй». Чтобы снизить риск блокировки, рекомендуем дробить платежи на несколько мелких — так внимания от валютного контроля и регулирующих органов будет меньше.

2. Агентские схемы

Часто предприниматели используют в качестве посредников компании из Киргизии и Казахстана. Некоторые банки, такие как ВТБ, Ак Барс Банк и Точка, прямо предлагают агентский сервис для передачи валютных платежей.

В рамках услуги банк подбирает агента, который будет передавать валютный платёж нерезиденту. Так можно заплатить не только в юанях, но и в долларах, и евро. Но агенту нужно будет заплатить вознаграждение (около 0,3 % от суммы платежа). Также есть условие в виде минимальной суммы платежа. Но здесь надо уточнять подробности у менеджера банка.

Важный пункт здесь — работа с документами. Платежи в рублях нерезиденту тоже проходят валютный контроль, поэтому при трёхстороннем соглашении или оплате от третьего лица нужно следить за своевременной подачей документов в банк. Шаблоны таких соглашений можно направлять в банк на проверку перед оплатой. Либо можете направить их в Кнопку — мы проверим.

👉🏻 Помощь бизнес-ассистента в валютных переводах

3. Мелкие банки и банки в странах СНГ

Можно совершать переводы из мелкого банка, который ещё не успел попасть под санкции, например, «Дом РФ». В таком варианте есть вероятность, что из мелкого регионального банка получится совершить платёж в юанях в Китай. Помимо этого, можно открыть счета в банках Киргизии и Казахстана.

4. Криптовалюта

Санкции и международные ограничения на них не действуют, чем часто пользуются при международных платежах контрагентам и сотрудникам.

Но есть важный нюанс: в Китае действует запрет на операции с криптовалютой. В январе 2022 года в Китае были арестованы более 100 человек за отмывание 124 000 000 $ с использованием криптовалют. Кроме того, у криптовалюты часто скачет курс, а иногда госорганы требуют доказать происхождение денег.

5. Платежи через Кнопку

Мы работаем с ВЭД, ВБК, СПД и прочим непонятным аббревиатурам. У нас есть эксперты по валютным вопросам, так и юристы для проверки партнёра и составления грамотного договора. Поможем разработать схему, подготовить документы и платёжки для контрагента и банков, возьмём на себя общение с валютным контролем.

Наши специалисты на связи и готовы ответить на вопросы как в рамках бухгалтерского обслуживания, так и в качестве самостоятельной консультации. Просто оставьте заявку в форме ниже или позвоните по телефону 88003337826. Познакомимся с вашим бизнесом и сориентируем в сложных вопросах.

А за свежими новостями для предпринимателей переходите в наш Телеграм-канал ➡️ https://t.me/knopkanews. Публикуем важные новости для бизнеса и оперативно отвечаем на вопросы в комментариях.